Por qué el software de family office adecuado es aún más importante en una economía en recesión

No son pocos los economistas que predicen una recesión a finales de 2022 o en 2023. Otros dicen que se evitará la recesión. En cualquier caso, la mayoría de la gente piensa que una family office está bien protegida y no se vería muy afectada por una recesión. La historia dice lo contrario.

Durante la recesión de 2007-2008, prácticamente todas las family offices tomaron medidas para minimizar el impacto del deterioro de la economía. La respuesta típica de una family office consistió en recortar gastos, reevaluar los gastos corrientes y modificar las estrategias y el enfoque de las inversiones. Estos rápidos cambios de estrategia sobrecargan la family office y cambian el enfoque, lo que se traduce en una pérdida de eficiencia y eficacia. A pesar de responder a la recesión en muchas áreas, se perdió una oportunidad.

Una recesión, o la posibilidad de que se produzca, debería ser un motor de cambio. Las family offices deberían aprovechar esta época de volatilidad como una oportunidad para protegerse de los problemas económicos y encontrar formas de ser más eficientes y eficaces, para añadir aún más valor a la familia o familias a las que prestan sus servicios. Enfocar una recesión como una oportunidad para reposicionar la family office, reevaluar las funciones de los miembros del personal e identificar más lugares en los que añadir valor a la familia cambia la perspectiva de una recesión de angustia a una de oportunidad.

Personal cualificado limitado por Siloed Software

Una recesión económica, o la cúspide de una, es el momento perfecto para evaluar las responsabilidades del personal y analizar a qué dedican su tiempo. Muy a menudo, el personal clave de una family office realiza tareas que no debería hacer. Sin embargo, se ven obligados a ejecutar tareas mundanas porque las herramientas clave utilizadas por la oficina son aplicaciones de software aisladas, a menudo programas como Microsoft Excel y QuickBooks. El personal debe hacer heroicos esfuerzos manuales para agregar y conciliar datos de varios sistemas para hacer las cosas bien, como las transacciones y los informes. Pasan demasiado tiempo preocupándose por el pasado cuando deberían estar mirando hacia delante, planificando lo que viene.

En una economía en recesión, ¿qué ganaría una oficina si su personal utilizara un software integrado de family office que maximizara la eficiencia operativa, minimizara el riesgo y ofreciera total transparencia?

Una family office suele contar con personas excelentes, dedicadas y con talento. Si una única plataforma integrada pudiera proporcionarles los procesos de clase empresarial, informes, automatización y capacidades de entrega al cliente que necesitan, podrían dedicar más tiempo a la prestación de servicios y asesoramiento de alto valor y, por lo tanto, gestionar el patrimonio de la familia de manera más eficaz.

Esto revolucionaría la gestión de las oficinas con una plataforma verdaderamente integrada, capaz de facilitar la implantación de procesos empresariales y flujos de trabajo basados en las mejores prácticas en múltiples disciplinas. Permitiría un objetivo clave: la transparencia, donde "la complejidad se simplifica" y donde hay una fuente fiable de la verdad, donde los datos nunca abandonan el sistema para ser analizados y pueden cortarse y trocearse según sea necesario.

Menos tiempo en el pasado, más tiempo para el futuro

Cuando se libera al personal clave de la carga de recopilar informes manualmente, los miembros del personal pueden centrarse en el verdadero propósito y valor de la elaboración de informes: la elaboración de informes eficientes, puntuales y precisos impulsa una mejor toma de decisiones. Proporciona a los clientes un acceso 24/7/365 desde cualquier lugar (también móvil) a los informes y comunicaciones seguras. Facilita que el personal realice un trabajo de alto valor añadido, junto con una vulnerabilidad de ciberseguridad significativamente reducida. El resultado final es lo que los miembros de la familia desean: un personal altamente comprometido que ofrezca informes excelentes y puntuales y una ejecución del servicio impulsada por las mejores prácticas automatizadas e integradas para proporcionar la mejor gestión de riesgos de su clase.

¿Qué significa esto en el día a día para el personal de la family office? Significa disponer de toda la información (documentos MÁS información precisa sobre transacciones financieras) en un único lugar para realizar la planificación (tesorería, patrimonio, impuestos, inversiones, seguros, etc.). Significa una solución estratégica desde la que la oficina dispone de toda la información para coordinar tareas y resolver problemas con antelación. Significa flujos de trabajo y procesos mejorados en toda la family office. ¿Y qué hay de los miembros de la familia? Significa que tienen acceso a su patrimonio cómo y cuándo quieran. Ya sea a diario a través de una aplicación móvil (como exigirá la próxima generación), mediante informes trimestrales o algo intermedio, la flexibilidad de los datos y el software satisface sus necesidades sin sobrecargar a la family office.

Demasiadas family offices siguen estancadas en operaciones manuales que son engorrosas e ineficaces y que carecen de transparencia para una toma de decisiones eficaz y la presentación oportuna de informes. Al pensar en una posible recesión, las oficinas deben adoptar una perspectiva de planificación de 360 grados. Para ser la mejor family office posible, deben centrarse en la oportunidad de transformar sus operaciones utilizando el software de family office adecuado. Convierta una recesión inminente en una oportunidad para reestructurar su family office y replantearse el valor que puede aportar a sus clientes.

AtlasFive® es el software de family office adecuado para las family offices que buscan mejorar la eficiencia operativa y la elaboración de informes avanzados. Proporciona la única plataforma verdaderamente integrada para family offices unifamiliares y multifamiliares. Revoluciona la eficiencia de la gestión y el funcionamiento de estas oficinas, y satisface, y a menudo supera, las necesidades y expectativas cambiantes de las familias con patrimonios muy elevados a las que presta servicio.