Una plataforma universal de family office: ¿Es posible?

"Hecho a medida" es una expresión popular que sugiere un gran ajuste para una necesidad o situación determinada. Un gran ajuste puede ser fantástico si lograr ese ajuste correcto no requiere cantidades exorbitantes de tiempo, procesos manuales ineficientes, un costoso desarrollo de software a medida y demasiados recursos.

Para la family office del futuro, Eton Solutions® cree que lograr el ajuste adecuado debe comenzar con una estructura empresarial estándar, basada en las mejores prácticas, que pueda optimizarse en función de una amplia gama de factores, como los activos gestionados, el enfoque de la inversión, las necesidades de la familia, la jurisdicción operativa, etcétera. Otros retos críticos, como la dotación de personal, pueden abordarse con la aplicación adecuada de tecnología y un modelo de negocio perfeccionado. La prueba para la tecnología es su flexibilidad a la hora de abordar las necesidades específicas de cualquier oficina.

Esta plataforma tecnológica universal anuncia una nueva era para la family office. La family office del futuro existe en una plataforma universal de family office con una estructura empresarial basada en las mejores prácticas que puede optimizarse en función de las necesidades y factores específicos de la oficina.

Una solución a medida con una plataforma común

Hay un adagio en el mundo de las family offices: "Cuando has visto una family office, has visto una family office". En otras palabras, cada family office es única, con un modelo operativo singular. Este modelo operativo a medida atiende únicamente las necesidades de los clientes específicos a los que sirve, utilizando con frecuencia software a medida desarrollado únicamente para esa organización y apoyado por diversos procesos manuales. Este enfoque a medida es ineficaz y obsoleto en el mundo actual. La analogía de la confección a medida recuerda a los trajes de hombre hechos a medida, pero esos trajes se basan en elementos comunes y un planteamiento común.

En los tiempos que corren, una family office no debería depender de procesos manuales significativos o de un conjunto fragmentado de soluciones puntuales toscamente construidas para atender parcialmente las necesidades de una oficina. El rápido crecimiento del número de family offices en todo el mundo ha facilitado la creación de redes formales e informales en las que las oficinas hablan e intercambian información. Pero la clave está en la coincidencia real de las tareas que realiza una family office. Eton Solutions ha mapeado y deconstruido estas tareas, como muestra la imagen inferior. El resultado es un modelo operativo universal respaldado por una plataforma flexible común, AtlasFive®, que puede adaptarse a los múltiples factores que cada oficina debe abordar.

Sigamos con la analogía del traje a medida. Para ofrecer un traje a medida, un sastre debe ser muy hábil y saber qué funciona y qué no cuando se utilizan determinados materiales para crear el mejor traje posible para el cuerpo único de una persona. El mapa anterior y los procesos empresariales y flujos de trabajo que incorpora demuestran el grado de conocimiento necesario para una plataforma de family office a medida, lo que convierte a Eton Solutions en un sastre excepcional.

El dominio de estos procesos permite adaptar el modelo operativo de la family office a la gama más amplia posible de requisitos, como el tamaño de la oficina, las áreas de interés específicas de la familia o familias a las que sirve, o los requisitos normativos y de información del país en el que tiene su sede.

Servicio a medida para cualquier modelo de negocio, en cualquier lugar.

Por ejemplo, Eton Solutions tiene varios clientes de family offices en Canadá, donde los requisitos normativos y de información son diferentes de los de Estados Unidos. Muchas family offices canadienses manejan al menos inversiones en CAD, USD y UE. La divisa base para los informes a la familia suele ser el CAD, pero también se necesitan informes en la divisa de la inversión. Toda esta conversión de divisas se realiza sin problemas en AtlasFive, ya que se trata de una plataforma tecnológica universal para family offices cuyo núcleo es la funcionalidad multidivisa.

Además, Canadá opera sobre una base de coste ajustado (ACB) para la inversión en valores. El cálculo incluye el precio de compra original y todos los costes relacionados con la adquisición de un artículo, es decir, aquellos costes en los que se ha incurrido antes de que el artículo/activo esté disponible para su uso. Es imperativo hacer un seguimiento e informar sobre el ACB de cualquier inversión o propiedad que pueda dar lugar a una ganancia o pérdida de capital en el momento de la enajenación o enajenación presunta.

El ACB de una inversión en valores incluye el precio de compra y cualquier comisión pagada. Se calcula por separado para cada valor poseído. El coste total de todas las acciones de ese valor poseídas en todas las cuentas de inversión no registradas debe calcularse y dividirse por el número total de acciones poseídas en todas las cuentas de inversión no registradas para obtener la base de coste por acción o el coste medio ponderado por acción. Este coste por acción se utiliza a continuación para calcular las plusvalías o minusvalías cuando se vende una parte o la totalidad de la inversión. Puede haber ajustes en el ACB cuando se poseen las acciones, como el rendimiento del capital (ROC) en fondos de inversión, fondos cotizados en bolsa o fideicomisos de rentas. El ROC reduce el ACB de sus acciones.

La capacidad de realizar este cálculo e informar sobre él es un requisito fundamental para una family office canadiense. Es un excelente ejemplo de cómo el modelo de negocio de mejores prácticas de AtlasFive puede configurarse para satisfacer un caso de uso específico relacionado con la normativa y la geografía.

Un nuevo cliente en Australia, que entrará en funcionamiento en 2022, es otro ejemplo de la validez universal del modelo de negocio de family office de Atlas Five y su capacidad dinámica para dar servicio a cualquier oficina a medida. Al igual que nuestros clientes canadienses, esta oficina tiene su propio conjunto de requisitos normativos y de presentación de informes, todos ellos soportados sin problemas por AtlasFive.