Reimaginar la agregación de datos en la family office

La agregación de datos para la elaboración de informes, la planificación y el seguimiento del rendimiento es uno de los requisitos más esenciales para cualquier family office. Su importancia no deja de crecer. Como centro de una amplia gama de información crítica para la familia o familias a las que sirve, la family office necesita agregar, analizar e informar de forma rápida y precisa sobre datos procedentes de diversas fuentes.

En EE.UU., la recepción diaria de datos electrónicos de los depositarios y los bancos es una práctica habitual en 2021, incluso hasta el gasto en tarjetas de crédito y préstamos. Una de las principales áreas de crecimiento de los "datos" en la family office son las inversiones alternativas, el capital riesgo y las inversiones directas. Sin embargo, estos flujos de datos de inversión que llegan a la oficina tienden a estar desestructurados y no en formato electrónico.

Uno de los problemas más acuciantes para la family office es que muchos de estos datos llegan a través de tecnologías dispares y aplicaciones de software aisladas, lo que obliga a la oficina a utilizar hojas de cálculo para agregar los datos antes de intentar deducir el significado y las perspectivas. Para complicar aún más las cosas, la trayectoria de todos estos datos va en aumento, al igual que su importancia para la familia y su impacto en el trabajo de la family office.

Hace un par de años, Michael Kitces, un conocido comentarista de planificación financiera, resumió la importancia de la agregación de datos para el futuro de la gestión de patrimonios. Sus argumentos también son válidos para la family office.

Este sencillo gráfico resume un modelo de madurez para la agregación de datos, junto con el valor añadido que puede lograrse en cada etapa. También demuestra la importancia de disponer de los datos necesarios para una toma de decisiones eficaz en un solo lugar y normalizarlos para que sean relacionales y estén vinculados por un modelo de datos que refleje el mundo de la family office.

Lamentablemente, la mayoría de los gestores de patrimonios y family offices sólo se encuentran en el Nivel 2 de este modelo de madurez. Aquellas family offices con visión de futuro que utilizan una plataforma tecnológica totalmente integrada, como AtlasFive, se encuentran en el Nivel 4. Tienen la ventaja de contar con una única fuente de datos unificada, en la que se pueden almacenar, consultar y elaborar informes sobre datos estructurados y no estructurados. Este es un requisito previo para alcanzar los niveles 5 y 6 de este diagrama.

En estos niveles superiores, las herramientas de Generación de Lenguaje Natural (NLG), Inteligencia Artificial (IA) y herramientas robóticas de datos pueden utilizarse con enorme provecho. El objetivo de NLG, BOTS o AI no es sustituir a los empleados. Por el contrario, mejoran las tareas y permiten a los empleados añadir valor allí donde realmente importa. Permiten que los procesos empresariales se ejecuten con un esfuerzo mínimo (o nulo) por parte del equipo, para gestionar tareas automáticamente, enviar alertas y activar procesos. Estas tecnologías tienen potencial para apoyar y mejorar empresas como las oficinas familiares.

Como indica el diagrama, dominar la agregación de datos permitirá a la family office mirar hacia delante. Significa que la oficina dispondrá por fin de los datos y las herramientas para ser proactiva, anticiparse y prestar servicios a su familia a un nivel mucho más alto. Es entonces cuando la agregación de datos ha sido reimaginada en su nivel más alto y cuando puede tener el impacto más significativo en la toma de decisiones. Será un aspecto clave de la family office del futuro.