Réimaginer l'agrégation des données dans le Family Office

L'agrégation de données à des fins de reporting, de planification et de suivi des performances est l'une des exigences les plus essentielles pour tout family office. Son importance ne cesse de croître. En tant que plaque tournante d'un large éventail d'informations essentielles pour la ou les familles qu'il sert, le family office doit pouvoir agréger, analyser et communiquer rapidement et avec précision des données provenant de diverses sources.

Aux États-Unis, recevoir quotidiennement des données électroniques de la part des dépositaires et des banques est une pratique courante en 2021, même en ce qui concerne les dépenses par carte de crédit et les prêts. L'un des principaux domaines de croissance des "données" dans le family office concerne les investissements alternatifs, le capital-investissement et les investissements directs. Cependant, ces flux de données d'investissement qui arrivent au family office ont tendance à ne pas être structurés et à ne pas se présenter sous forme électronique.

Un défi de taille pour le family office est que la plupart de ces données arrivent par le biais de technologies disparates et d'applications logicielles cloisonnées, ce qui oblige le family office à utiliser des feuilles de calcul pour agréger les données avant d'essayer d'en tirer un sens et des informations. Pour rendre les choses encore plus complexes, la trajectoire de toutes ces données est en augmentation, tout comme leur importance pour la famille et leur impact sur le travail du family office.

Il y a quelques années, Michael Kitces, un commentateur bien connu dans le domaine de la planification financière, a résumé l'importance de l'agrégation des données pour l'avenir de la gestion de patrimoine. Ses arguments sont également valables pour le family office.

Ce graphique simple résume un modèle de maturité pour l'agrégation des données, ainsi que la valeur ajoutée qui peut être obtenue à chaque étape. Il démontre également l'importance de disposer des données nécessaires à une prise de décision efficace en un seul endroit et de les normaliser de manière à ce qu'elles soient relationnelles et liées à un modèle de données qui reflète le monde du family office.

Malheureusement, la plupart des gestionnaires de patrimoine et des family offices n'en sont qu'au niveau 2 de ce modèle de maturité. Les family offices avant-gardistes qui utilisent une plateforme technologique entièrement intégrée, comme AtlasFive, se situent au niveau 4. Ils ont l'avantage de disposer d'une source de données unique et unifiée, où les données structurées et non structurées peuvent être stockées, interrogées et faire l'objet de rapports. Il s'agit d'une condition préalable pour atteindre les niveaux 5 et 6 de ce diagramme.

À ces niveaux supérieurs, les outils de génération de langage naturel (NLG), l'intelligence artificielle (AI) et les outils de données robotisés peuvent être utilisés de manière extrêmement bénéfique. L'objectif de la NLG, des BOTS ou de l'IA n'est pas de remplacer les employés. Au contraire, ils améliorent les tâches de travail et permettent aux membres du personnel d'ajouter de la valeur là où c'est vraiment important. Ils permettent aux processus d'entreprise de fonctionner avec un effort minimal (ou nul) de la part de l'équipe - pour traiter les tâches automatiquement, envoyer des alertes et déclencher des processus. Ces technologies ont le potentiel de soutenir et d'améliorer les entreprises telles que les family offices.

Comme l'indique le diagramme, la maîtrise de l'agrégation des données permettra au family office de se tourner vers l'avenir. Cela signifie qu'il disposera enfin des données et des outils nécessaires pour être proactif, anticiper et servir sa famille à un niveau bien plus élevé. C'est à ce moment-là que l'agrégation des données a été réimaginée à son plus haut niveau et qu'elle peut avoir l'impact le plus significatif sur la prise de décision. Il s'agira d'un aspect essentiel du family office du futur.