Desplazar la línea de atención en una family office

Las family offices han descubierto cada vez más que la tecnología y la estrategia son inseparables. La tecnología tiene una lógica interna que simplemente debe tenerse en cuenta en la planificación estratégica: el proceso de crear un concepto de negocio, identificar metas y objetivos y el enfoque a largo plazo para alcanzarlos, y formular planes de acción, no puede separarse de un debate sobre la tecnología de oficina. La tecnología es algo más que tuercas y tornillos funcionales; puede situar a una oficina en una senda sostenible para el futuro que le permita trabajar a ese "nivel superior".

Los avances tecnológicos que facilitan a las family offices la consecución de estos objetivos conllevan varias ventajas empresariales, como la aplicación de mejores prácticas, la eficiencia de los procesos empresariales, la mejora de los resultados de los servicios y la gestión del riesgo. Sin embargo, el coste de la inversión inicial y la perturbación que conlleva el cambio han provocado unos índices de adopción más lentos que en otros sectores.

Pensar en la lentitud de las tasas de adopción debe llevarle a crear un plan de juego para abandonar el sinsentido. Una family office debe mantener un deber fiduciario sobre las importantes sumas de dinero que gestiona, y se le ha encomendado que lo haga de la manera más eficiente y segura. Esta es la estrategia de la family office, y si hay un enfoque tecnológico que facilita hacer precisamente esto, entonces el ROI para adoptarlo es evidente.

Tecnología al servicio del Family Office

Hasta hace poco, el mercado de las family offices utilizaba tecnología y software creados principalmente para mercados adyacentes, como los hedge funds. Esto implicaba un compromiso tanto por parte del proveedor de tecnología como de la family office. Un cambio real y reciente es que ahora existen plataformas tecnológicas construidas explícitamente para la family office. Aun así, una evaluación adecuada de lo que pueden hacer debe centrarse en cómo la tecnología puede cambiar el statu quo y repercutir positivamente en las operaciones de toda la oficina.

El pensamiento y el enfoque estratégicos son fundamentales a la hora de evaluar las opciones tecnológicas, y en cualquier proceso de selección de software debe realizarse cierto trabajo previo para identificar qué cambios en los procesos empresariales pueden tener un impacto más significativo en el "valor" de las operaciones de la oficina. Este trabajo previo acelera el proceso de selección y la obtención de beneficios y valor durante la implantación.

¿Cuáles son las áreas típicas de trabajo en una family office en las que la tecnología adecuada puede influir para que el trabajo sea más predictivo en lugar de histórico, más proactivo y no tan reactivo? Los sistemas separados con sus silos de datos, incluidas las hojas de cálculo, son el núcleo de los problemas a los que se enfrentan las oficinas para hacer su trabajo más "valioso" y previsor. Estos sistemas separados crean retos para todos los aspectos de la family office, lo que da lugar a trabajo redundante, datos obsoletos y una mayor probabilidad de errores.

Esta falta de integración afecta a algo más que la recopilación de datos y la elaboración de informes. Los informes históricos ya no son un elemento diferenciador para una family office. Una plataforma tecnológica moderna debe facilitar la inversión proactiva, la planificación financiera, patrimonial y fiscal, y las estrategias de inversión y planificación automatizadas basadas en datos. La tecnología influye en el acceso remoto, el riesgo y la ciberseguridad, así como en las tecnologías en desarrollo de la transmisión de información y la IA como filtro de la información.

Cómo la tecnología mejora las operaciones de las family offices

Todo esto es importante debido a los retos a los que se enfrenta una oficina a la hora de gestionar la creciente complejidad de la vida financiera familiar, mantener altos niveles de servicio sin aumentar los costes y apoyar el cambio generacional en la familia y el personal.

En el nivel más estratégico, una oficina puede utilizar la plataforma tecnológica adecuada para atender sus necesidades básicas de apoyo continuo a la familia:

• Intercambio y transferencia de conocimientos
• Transparencia de los conocimientos
• Resiliencia
• Colaboración
• Confíe en

Se trata de objetivos críticos para elevar el valor aportado por la family office al siguiente nivel.