2023: È tempo di un Family Office resiliente

Resiliente = Adattivo

Gli psicologi definiscono la resilienza come il processo di adattamento in presenza di avversità, traumi, tragedie, minacce o fonti di rischio significative. Per i family office, la necessità di adattarsi si è intensificata con la pandemia e continuerà fino alla potenziale recessione del 2023/2024.

Una visione globale degli affari della famiglia è la ragion d'essere di un family office. Il family office offre ai proprietari di patrimoni un unico luogo dove ottenere risposte su tutte le attività e le passività, con un team dedicato di professionisti che interpretano e analizzano i dati e forniscono un servizio eccezionale.

Il problema della resilienza nei Family Office

Tuttavia, in molti family office esiste un problema di resilienza. In genere i family office non hanno una strategia incentrata sull'impresa e una struttura operativa di accompagnamento. La raccolta e l'inserimento dei dati sono solitamente attività manuali. La maggior parte dei family office si affida a fogli di calcolo e a software di contabilità generale. Anche quando si utilizzano tecnologie più sofisticate, in genere non sono integrate. La riconciliazione e il controllo dei dati vengono effettuati "a posteriori", quando vengono creati i report. La cadenza dei rapporti è, nella migliore delle ipotesi, mensile, ma più probabilmente trimestrale o annuale (e spesso in formato pdf statico o cartaceo).

Questi problemi esistono a tutti i livelli all'interno dell'ufficio, fino ad aree come la continuità operativa e il disaster recovery. Il COVID-19 ha dimostrato che il lavoro da remoto rappresenta una sfida per i family office per una serie di motivi, dalla cultura dell'ufficio alle fonti di dati disparate e ai processi aziendali manuali.

Affrontare la sfida della resilienza

Quali saranno le aree di interesse più importanti per i family office nel 2023? Si tratterà di aree critiche per il processo decisionale.

Tra i problemi principali che i family office devono affrontare c'è il reporting, perché è molto complicato e perché per molti report un foglio Excel è l'aggregatore dei dati e la fonte del report. È con il reporting che entrano in gioco le dimensioni della complessità che un family office deve affrontare. Esistono diverse gerarchie di informazioni che operano sia in modo indipendente che in tandem.

Queste gerarchie di informazioni comprendono:

• Complessità degli asset, dove i tipi di asset variano notevolmente in termini di efficienza dei processi operativi coinvolti nella loro negoziazione, valutazione e misurazione della performance.
• Complessità della famiglia per quanto riguarda le strutture di filiale, generazionali e di proprietà; vi è una progressione in cui le entità legali proprietarie sono singole, multiple/raggruppate, e a livelli/recursive
• Tipo di attività di investimento

Di conseguenza, l'elenco dei fogli di calcolo che sono fondamentali per le operazioni correnti di un family office è significativo e complesso.

Questi fogli di calcolo includono:

• Valutazione diretta del patrimonio netto
• Contatti, rapporti e analisi sugli investimenti alternativi
• Schede di accordo
• Cartella di lavoro e modellazione IRR
• Quaderni di impegno di capitale
• Schede di lavoro per la proiezione dei flussi di cassa
• Livelli di partnership a prezzi combinati
• Incassi e attività dei fili
• Libri di lavoro della cassa comune
• Asset allocation e reporting
• Tracciamento delle attività su base fiscale
• Stime e aggiustamenti dei dati fiscali
• Registrazione e assegnazione dei dati K1
• Debiti obbligazionari: ratei di interesse e ammortamento
• Tracciamento/registrazione della proprietà
• E così via...

Un family office deve abbandonare questo tipo di approccio se vuole diventare l'ufficio moderno e resiliente di cui la famiglia ha bisogno e che la prossima generazione si aspetta. Quindi, come può un family office ottenere il maggior numero possibile di dati tempestivi, trasformarli automaticamente in report informativi e facilitare il pensiero adattivo e la saggezza?

Il facilitatore del cambiamento è una piattaforma tecnologica moderna e integrata, con un modello operativo incorporato per un family office. Utilizzando questo approccio, un ufficio otterrà gli elementi chiave di cui ha bisogno per essere resiliente durante qualsiasi crisi. Questi elementi cruciali includono:

Dati

• Accesso ai dati giornalieri, ove possibile
• Prezzi/valutazioni per le attività non commercializzabili il più possibile attuali
• Capacità di normalizzare e standardizzare i dati indipendentemente dalla fonte
• Dati memorizzati che utilizzano un modello di dati relazionale costruito per le operazioni di family office

Informazioni

• Capacità di consolidare e aggregare i dati per tutte le attività e le passività a ogni livello di entità
• Gerarchie di dati multiple e sovrapposte
• Strumenti per "tagliare e tagliare" i dati in tutte le dimensioni

Conoscenza

• Capacità di produrre un report giornaliero del patrimonio netto reale
• Capacità di produrre un report giornaliero sui flussi di cassa
• Funzionalità di reporting interattivo attraverso software come Power BI

Citando Ram Dass: "Le informazioni sono solo bit di dati. La conoscenza è metterli insieme. La saggezza è trascenderli". La giusta piattaforma tecnologica per il vostro family office è in grado di gestire i dati e di metterli insieme in modo significativo, in modo che i membri del vostro staff siano liberi di usare la loro saggezza per trascenderli e spingere il vostro family office verso il futuro.

La piattaforma AtlasFive è stata sviluppata da, e specificamente per, un family office da un team di sviluppo di grande esperienza che si è orientato verso una chiara visione del Family Office del futuro. Fin dall'inizio, l'attenzione è stata rivolta ai dati. AtlasFive è l'unica piattaforma realmente integrata per uffici mono e multifamiliari. È stata progettata per rivoluzionare la gestione, la sicurezza dei dati e le operazioni dei family office e per facilitare l'implementazione di processi aziendali e flussi di lavoro basati sulle best practice in diverse discipline, per contribuire a massimizzare i vantaggi reali di un approccio data-first.