I punti di fallimento di un Family Office

I family office falliscono mai? Sì, è vero. Le ragioni di molti fallimenti riguardano le dinamiche familiari, in cui le differenze generazionali e di altro tipo creano tensioni e sfide. Tuttavia, esiste un altro importante punto di insuccesso per i family office, più facile da correggere: la tecnologia.

‍

‍

Perché più tecnologia significa più rischi per i family office

Oggi la maggior parte dei family office dispone di sistemi multipli e discreti, poco o per nulla integrati. Si tratta di applicazioni GL, Investment Reporting, CRM, Document Management e Transaction Processing separate, tutte utilizzate all'interno di un singolo ufficio. Il personale degli uffici, che lavora sodo, è spesso costretto a utilizzare fogli di calcolo Excel e un lavoro manuale ad alto costo per collegare tra loro questi dati e queste applicazioni, creando gravi inefficienze che sono costose per gli uffici e per le famiglie che servono. Questi processi aziendali manuali sono inoltre soggetti a rischi, modifiche umane ed errori. Ogni applicazione tecnologica e processo eterogeneo utilizzato da un ufficio aumenta la probabilità che dati errati abbiano un impatto sull'ufficio o sulla famiglia.

Ma per i family office, che possono essere considerati bersagli facili per i criminali informatici che cercano di frodare un conto, il rischio va oltre il potenziale errore del personale che porta a informazioni imprecise.

I malintenzionati esterni possono sfruttare le vulnerabilità della tecnologia di un ufficio per accedere ai dati o, peggio ancora, ai fondi dei clienti.

La mancanza di integrazione a livello aziendale è pericolosa in un'epoca di crescenti minacce informatiche. Molti uffici credono falsamente di essere protetti se il loro sistema incorpora delle API (interfacce di programmazione delle applicazioni). Tuttavia, anche se esiste un'API, non c'è garanzia di sicurezza. A giugno, una società chiamata Akamai ha pubblicato un rapporto di indagine incentrato sulle API, che ha descritto come "la superficie di attacco che ci connette tutti". Un'altra indagine di quest'anno, questa di Radware, rileva che oltre il 92% delle organizzazioni dichiara una crescita nell'uso delle API nell'ultimo anno, ma mostra un'eccessiva fiducia nel proprio approccio alla protezione delle API. Vale la pena elencare due dei risultati ottenuti. Il primo riguarda la minaccia delle API non documentate (dove la mancanza di visibilità di un'API rappresenta un rischio non quantificato). Oltre il 60% degli intervistati ritiene che un terzo delle proprie API non sia documentato. Il secondo problema è che gli attacchi alle API passano inosservati (molti strumenti esistenti non sono in grado di rilevare e proteggere dalle minacce e dagli attacchi alle API).

Le vulnerabilità della cybersecurity causate dalle falle nelle infrastrutture tecnologiche dei family office hanno un impatto sul disaster recovery, sulla continuità operativa e sulla capacità di un ufficio di sopravvivere a un attacco informatico mirato. Inoltre, più sistemi disparati utilizza un ufficio, più opportunità ha un agente malintenzionato di penetrare nel sistema e creare scompiglio.

Proteggere il family office dai guasti tecnologici

La soluzione a questo crescente rischio informatico è l'adozione di un approccio più integrato alla piattaforma con un unico database, dove i potenziali punti di guasto (e le vulnerabilità) sono ridotti al minimo: è necessario proteggere un solo sistema e si può ereditare la cybersecurity.

Se a questo approccio si aggiunge un'architettura cloud-native con i più alti livelli di crittografia end-to-end (dove la "chiave" è di vostra proprietà) e processi aziendali e flussi di lavoro integrati, avrete gli strumenti per una base tecnologica sicura e di livello aziendale a supporto del family office.

Il risultato? Una piattaforma in grado di soddisfare tutte le esigenze dei family office:

I family office devono sostituire le loro attuali infrastrutture tecnologiche e utilizzare una piattaforma aziendale integrata progettata e realizzata per i family office. Una piattaforma tecnologica di questo tipo offre un motore dinamico di gestione dei flussi di lavoro e dei processi per snellire e migliorare drasticamente i processi di lavoro, offrendo al contempo un nuovo livello di riduzione dei rischi e di sicurezza informatica. È un approccio che promuove il successo dell'ufficio e protegge da un importante punto di potenziale fallimento.