Le 5 principali minacce alla sicurezza guidate dall'intelligenza artificiale per i family office nel 2023

Murali Nadarajah, CIO di Eton Solutions, ha collaborato alla stesura di questo articolo con lo strumento AI EtonGPT di AtlasFive. EtonGPT è il primo modello linguistico di grandi dimensioni per family office che è stato messo a punto con le migliori pratiche dei family office. Costruito su GPT-4, opera su un'istanza privata e sicura per ogni cliente.

L'integrazione dell'intelligenza artificiale (AI) nel settore dei servizi finanziari ha dato vita a cambiamenti trasformativi. Tuttavia, questi progressi comportano delle sfide, soprattutto per quanto riguarda la sicurezza informatica. L'intelligenza artificiale ha sia rafforzato le misure di sicurezza sia aperto nuove vulnerabilità che i criminali informatici possono sfruttare. Questa complessità è particolarmente preoccupante per i family office, spesso entità più piccole che non dispongono delle risorse di cui dispongono le grandi istituzioni finanziarie.

Comprendere queste minacce alla sicurezza è fondamentale. Rimanendo informati, i leader dei family office possono rafforzare in modo proattivo le loro difese, garantendo la protezione dei beni e delle informazioni dei loro clienti. L'implementazione delle migliori pratiche di cybersecurity, insieme a una piattaforma aggiornata e a un team di sicurezza di alto livello, offre la migliore protezione. In linea con l'adagio di Sun Tzu "conosci il tuo nemico", evidenziamo le 5 principali minacce alla sicurezza guidate dall'intelligenza artificiale che colpiranno i family office nel 2023.

Minaccia per la sicurezza del family office n. 1: Phishing potenziato dall'intelligenza artificiale / Compromissione delle e-mail

Con l'integrazione dell'intelligenza artificiale, le tattiche di phishing tradizionali si sono notevolmente evolute. I criminali informatici ora utilizzano algoritmi di apprendimento automatico per progettare e-mail di phishing personalizzate che imitano fedelmente le comunicazioni legittime. Questi attacchi guidati dall'intelligenza artificiale analizzano meticolosamente i comportamenti degli utenti, le loro interazioni passate e le impronte digitali per creare messaggi ingannevoli e convincenti.

Nel 2022, il settore finanziario è stato un obiettivo primario, con circa il 36% degli attacchi di phishing a livello globale. I family office, che spesso dispongono di misure di cybersecurity interne limitate rispetto alle grandi istituzioni finanziarie, si trovano particolarmente a rischio. La sfida con i family office è la necessità di comunicare informazioni di alto valore con i membri della famiglia, su cui l'ufficio può avere un controllo minimo per quanto riguarda la posta elettronica e altri account di comunicazione. Ciò li rende particolarmente suscettibili ai messaggi che si spacciano per membri della famiglia o che provengono da un account compromesso di un membro della famiglia, entrambi difficili da individuare.

Poiché l'intelligenza artificiale continua a migliorare le capacità di inganno degli aggressori, facendo apparire le loro e-mail più credibili, è fondamentale che i dipendenti dei family office aumentino la loro vigilanza, riconoscano le comunicazioni sospette e si assicurino di inserire le proprie credenziali solo su siti autenticati. Il mantra per i family office rimane: "sono forti solo quanto il loro anello più debole". Un solo errore di un dipendente può compromettere l'intera rete.

Minaccia alla sicurezza del family office n. 2: furto di dati intelligenti

I nuovi strumenti di hacking basati sull'intelligenza artificiale sono in grado di analizzare e individuare rapidamente i dati di alto valore, consentendo ai criminali informatici di introdursi, estrarre informazioni vitali e andarsene senza essere scoperti. La velocità e la precisione di queste violazioni ne fanno una minaccia formidabile per i family office.

Sebbene molti associno il furto di dati agli attacchi ransomware finalizzati a guadagni finanziari diretti, l'intento principale è spesso l'acquisizione e la successiva vendita o utilizzo delle informazioni rubate.

I family office, che si rivolgono a persone con un patrimonio netto ultra elevato (UHNW), sono particolarmente esposti. La posta in gioco è monumentale. Accedendo alle informazioni sensibili dei clienti, gli autori possono sottrarre fondi, spacciarsi per individui UHNW per transazioni di alto valore o prosciugare i conti. L'entità delle perdite potenziali è amplificata se si considera il ritardo nel riconoscere tali violazioni.

L'imprevisto avvento della COVID-19 all'inizio del 2020 e la conseguente rapida transizione al lavoro a distanza hanno ulteriormente aggravato queste vulnerabilità. Molti family office, impreparati a questo improvviso cambiamento digitale, hanno trovato il loro personale alle prese con sistemi e software online sconosciuti. Se da un lato questa trasformazione digitale ha garantito la continuità operativa, dall'altro ha aumentato l'esposizione a potenziali violazioni dei dati. Anche se gli uffici riprenderanno le normali attività nel 2023, la precedente immersione forzata nel mondo digitale, spesso senza un'adeguata formazione in materia di sicurezza informatica, significa che grandi quantità di dati riservati rimangono a rischio.

Minaccia alla sicurezza del family office #3: malware guidato dall'intelligenza artificiale: Una minaccia furtiva e adattiva per i family office

L'avvento delle minacce informatiche ha aumentato in modo significativo i rischi per la sicurezza dei family office. A differenza delle minacce informatiche tradizionali, che sono statiche e possono essere rilevate e neutralizzate nel tempo, le minacce informatiche basate sull'intelligenza artificiale vantano la capacità di adattarsi ed evolversi. Comprendendo il comportamento dei sistemi in cui si infiltrano, queste minacce sofisticate possono eludere il rilevamento e amplificare i loro danni, ponendo una sfida unica agli sforzi di cybersecurity.

I family office devono essere particolarmente vigili, dato che le minacce informatiche spesso si basano sull'inganno di singoli individui, siano essi dipendenti o clienti. Entrambi i gruppi possono essere indotti inavvertitamente a installare malware sui propri dispositivi, sia per uso lavorativo che personale. È sorprendente che una società di servizi finanziari abbia scoperto che il 39% dei clienti appena assunti aveva un malware attivo sui propri dispositivi. Questa statistica allarmante suggerisce che molti clienti dei family office potrebbero già essere vittime di malware, con i loro dettagli personali, beni intellettuali e dati finanziari in pericolo.

Sebbene le minacce esterne ai family office siano molteplici, uno studio ha evidenziato che il 94% degli attacchi informatici nel settore finanziario utilizza uno dei quattro metodi principali: Iniezioni SQL (SQLi), Cross-Site Scripting (XSS), Local File Inclusion (LFI) e Object-Graph Navigation Language (OGNL) Java Injection. Questi attacchi zero-day sfruttano le vulnerabilità dei prodotti tecnologici e non sono rivolti esclusivamente ai family office. Tuttavia, le entità specializzate più piccole, in particolare quelle che non dispongono di solide capacità interne di gestione dell'IT o dei fornitori, diventano bersagli privilegiati. La loro limitata consapevolezza informatica e la conoscenza potenzialmente incompleta del software che utilizzano li rende particolarmente vulnerabili.

Minaccia per la sicurezza del family office #4: Il ransomware alimentato dall'intelligenza artificiale è una minaccia crescente

L'evoluzione degli attacchi ransomware, ora potenziati dall'intelligenza artificiale, rappresenta una sfida formidabile per i family office. Questi attacchi potenziati non sono solo più frequenti, ma anche sempre più strategici. L'intelligenza artificiale consente al ransomware di valutare il valore dei dati criptati, permettendo agli aggressori di calibrare le richieste di riscatto in base all'importanza dei dati. Inoltre, l'aspetto di automazione dell'IA facilita l'individuazione simultanea di più vittime e adatta il ransomware all'ambiente specifico della vittima.

Storicamente, il ransomware ha preso di mira prevalentemente le grandi aziende globali, data la loro vasta riserva di dati aziendali sia dei consumatori che interni. Tuttavia, la proliferazione dei tipi di ransomware ha ampliato il raggio d'azione, portando nel mirino anche le piccole e medie imprese. Queste entità, spesso a causa di vincoli finanziari o di scala, potrebbero non disporre di un'infrastruttura di sicurezza informatica all'avanguardia, compreso un centro operativo di sicurezza informatica (SOC) interno.

Il modus operandi degli attacchi ransomware prevede in genere la crittografia o l'estrazione dei dati di un'organizzazione, negando così al personale l'accesso a informazioni aziendali cruciali. L'aggressore, nella maggior parte dei casi, si impegna a ripristinare o restituire i dati al ricevimento di un riscatto, generalmente in criptovaluta. Tuttavia, c'è sempre l'incertezza in agguato di sapere se l'aggressore rispetterà la sua parte dell'accordo o se potrebbe aver replicato i dati per sfruttarli in futuro.

I family office, custodi di dati finanziari di valore inestimabile, sono particolarmente vulnerabili a queste minacce di ransomware. Anche in presenza di un backup recente, la sola minaccia di un aggressore di esporre le informazioni dei clienti sul dark web può essere catastrofica, portando a ulteriori compromissioni della sicurezza e macchiando la reputazione dell'ufficio.

Gli attacchi ransomware ai servizi finanziari sono aumentati dal 55% del 2022 al 64% del 2023, quasi il doppio rispetto al 34% registrato nel 2021. Solo 1 attacco su 10 è stato fermato prima che avvenisse la crittografia, per un totale dell'81% delle organizzazioni vittime della crittografia dei dati. Alla luce di questa traiettoria crescente, è imperativo per i family office rafforzare le proprie difese contro lo spettro incombente del ransomware.

Minaccia per la sicurezza del family office n. 5: aumento della sofisticazione degli attacchi DDOS

Il panorama degli attacchi DDOS (Distributed Denial-of-Service) si è trasformato con l'avvento dell'intelligenza artificiale. Sebbene gli attacchi DDOS siano stati una minaccia persistente, l'integrazione dell'intelligenza artificiale li ha resi più potenti e adattivi. Questi attacchi DDOS guidati dall'intelligenza artificiale eccellono nell'analisi dei modelli di traffico in tempo reale, adattando le loro strategie per infliggere il massimo disturbo. Inoltre, la loro capacità di prevedere e contrastare le risposte difensive ne aumenta l'efficacia e rende più complessi gli sforzi di mitigazione.

Un attacco DDOS viene orchestrato inondando il server di un'azienda con richieste di connessione spurie, rendendolo inutilizzabile. Di conseguenza, le vere transazioni commerciali vengono ostacolate, costringendo potenzialmente il server ad andare offline. Le entità finanziarie, data la loro ampia integrazione con i portali di pagamento, i conti dei clienti e altre istituzioni finanziarie, sono particolarmente suscettibili a tali attacchi. Prendendo di mira un'istituzione, i malintenzionati possono compromettere più servizi e attività associate. I family office, che spesso si affidano a infrastrutture di server più piccole e potenzialmente non dispongono di team di cybersecurity dedicati, si rivelano un bersaglio facile per questi attacchi sofisticati.

Le ripercussioni di un attacco DDOS possono essere gravi. Le aziende possono trovarsi offline, con la necessità di passare a server di backup. Inoltre, alcuni aggressori utilizzano una doppia strategia: mentre il DDOS funge da paravento, distogliendo l'attenzione del team di sicurezza, essi avviano contemporaneamente un'altra forma di intrusione informatica. Altri potrebbero offrire di cessare l'assalto in cambio di un riscatto. Icriminali informatici hanno lanciato circa 7,9 milioni di attacchi DDoS (Distributed Denial of Service) nella prima metà del 2023, con un aumento del 31% rispetto all'anno precedente. Un esempio lampante è la campagna di estorsione DDOS "Fancy Lazarus", un'evoluzione della precedente "Lazarus Bear Armada Campaign". In questo caso, gli aggressori hanno scatenato un DDOS contro un istituto finanziario, minacciando poi di intensificare l'attacco a meno che non venisse pagato un riscatto in criptovaluta. Di fronte a questa escalation di minacce, i family office devono dare priorità al rafforzamento delle loro difese di cybersecurity.

La collaborazione con attori consolidati è fondamentale per la prevenzione

Nell'era digitale, le soluzioni di cybersecurity basate sull'IA svolgono un ruolo fondamentale. Pur introducendo nuove sfide, l'IA è parte integrante della strategia di difesa. Per essere all'avanguardia, i family office devono impiegare soluzioni di sicurezza basate sull'intelligenza artificiale in grado di prevedere, rilevare e contrastare proattivamente le minacce in tempo reale. Garantire la fiducia dei clienti in un ambiente sempre più digitalizzato va oltre la semplice difesa; richiede soluzioni all'avanguardia.

Eton Solutions, leader riconosciuto in questo campo, offre una piattaforma avanzata su misura per i family office, sfruttando la potenza dell'IA per combattere le minacce informatiche in continua evoluzione. La loro piattaforma non solo vanta un rilevamento delle minacce abilitato dall'AI e una risposta in tempo reale, ma enfatizza anche l'apprendimento continuo per adattarsi al panorama delle minacce in continua evoluzione.

La scelta di un fornitore di software per family office come Eton Solutions, sicuro, certificato dal settore e supportato da un team SOC dedicato, può rafforzare in modo significativo la sicurezza sia dei Single Family Office (SFO) che dei Multi-Family Office (MFO). Funzioni essenziali come il single sign-on (SSO) e l'autenticazione a più fattori (MFA) assicurano che le informazioni sensibili rimangano riservate e che le credenziali di accesso siano utilizzate solo dal personale autorizzato.

Oltre a soddisfare la conformità SOC2 e ISO27001 e gli altri requisiti normativi, le piattaforme d'élite come quella di Eton Solutions offrono

Servizi di sicurezza gestiti, che si occupano di patch, manutenzione e risoluzione delle vulnerabilità di sicurezza.

• Monitoraggio della sicurezza 24x7 e risposta agli incidenti per garantire una protezione continua.
• Adattabilità per soddisfare le diverse esigenze di sicurezza dei vari clienti.
• Allineandosi agli standard di sicurezza del settore, i family office possono facilmente ereditare la maturità che deriva dall'adozione e dall'interiorizzazione dei rigorosi standard e delle certificazioni stabilite da Eton Solutions.
• Sicurezza cloud-native avanzata, che consente sofisticati protocolli di autorizzazione e accesso.
• Formazione completa per dipendenti e clienti sulle potenziali minacce come phishing, social engineering mirato e sicurezza dei dispositivi.

Sebbene una protezione completa contro tutte le minacce informatiche sia un'impresa ardua, la collaborazione con una piattaforma software per family office sofisticata e sicura offre la migliore difesa. AtlasFive, con la sua comprovata esperienza in materia di sicurezza di alto livello, garantisce la salvaguardia dei dati finanziari sensibili dei clienti. Investire in partnership di questo tipo offre ai family office la tranquillità che meritano nel difficile panorama odierno della cybersecurity.