Una piattaforma universale per i family office: È possibile?

"Su misura" è un'espressione popolare che suggerisce un ottimo adattamento a una determinata esigenza o situazione. Un ottimo adattamento può essere fantastico se il raggiungimento di tale adattamento non richiede quantità esorbitanti di tempo, processi manuali inefficienti, costoso sviluppo di software personalizzato e troppe risorse.

Per il family office del futuro, Eton Solutions® ritiene che il raggiungimento del giusto equilibrio debba iniziare con una struttura aziendale standard, basata sulle migliori pratiche, che può essere ottimizzata in base a un'ampia gamma di fattori, come il patrimonio in gestione, l'orientamento degli investimenti, le esigenze della famiglia, la giurisdizione operativa e così via. Altre sfide critiche, come quella del personale, possono essere affrontate con l'applicazione appropriata della tecnologia e con un modello aziendale perfezionato. Il banco di prova per la tecnologia è la sua flessibilità nel rispondere alle esigenze specifiche di ogni ufficio.

Questa piattaforma tecnologica universale preannuncia una nuova era del family office. Il family office del futuro esiste su una piattaforma universale di family office con una struttura aziendale basata sulle best practice che può essere ottimizzata in base alle esigenze e ai fattori specifici dell'ufficio.

Una soluzione personalizzata che utilizza una piattaforma comune

C'è un adagio nel mondo dei family office: "Quando hai visto un family office, hai visto un family office". In altre parole, ogni family office è unico e ha un modello operativo unico. Questo modello operativo su misura risponde solo alle esigenze dei clienti specifici che serve, spesso utilizzando un software personalizzato sviluppato solo per quell'organizzazione e supportato da vari processi manuali. Questo approccio personalizzato è inefficiente e obsoleto nel mondo di oggi. L'analogia con il modello su misura richiama alla mente gli abiti da uomo confezionati su misura, ma questi abiti si basano su elementi comuni e su un approccio comune.

Al giorno d'oggi, un family office non dovrebbe affidarsi a processi manuali significativi o a un insieme frammentato di soluzioni puntuali costruite in modo approssimativo per rispondere parzialmente alle esigenze dell'ufficio. La rapida crescita del numero di family office in tutto il mondo ha facilitato la creazione di reti formali e informali in cui gli uffici si parlano e si scambiano informazioni. Ma la chiave è l'effettiva comunanza dei compiti svolti da un family office. Eton Solutions ha mappato e decostruito questi compiti, come mostra l'immagine sottostante. Il risultato è un modello operativo universale supportato da una piattaforma comune e flessibile, AtlasFive®, in grado di adattarsi ai numerosi fattori che ogni ufficio deve affrontare.

Approfondiamo l'analogia con l'abito da uomo su misura. Per offrire un abito su misura, un sarto deve essere molto abile e consapevole di ciò che funziona e di ciò che non funziona quando utilizza determinati materiali per creare il miglior abito possibile per il corpo unico di una persona. La mappa qui sopra e i processi aziendali e i flussi di lavoro che incorpora dimostrano il grado di conoscenza necessario per una piattaforma di family office su misura: Eton Solutions è un sarto eccezionale.

La padronanza di questi processi consente di adattare il modello operativo del family office alla più ampia gamma possibile di requisiti, quali le dimensioni dell'ufficio, le aree di interesse specifiche della famiglia o delle famiglie servite o i requisiti normativi e di rendicontazione del Paese in cui ha sede.

Servizio su misura per qualsiasi modello di business, ovunque.

Ad esempio, Eton Solutions ha diversi clienti family office in Canada, dove i requisiti normativi e di rendicontazione sono diversi da quelli degli Stati Uniti. Molti family office canadesi gestiscono almeno investimenti in CAD, USD e UE. La valuta di base per la rendicontazione alla famiglia è tipicamente il CAD, ma i report sono necessari anche nella valuta dell'investimento. La conversione delle valute avviene senza problemi in AtlasFive, una piattaforma tecnologica universale per family office con funzionalità multivaluta.

Inoltre, il Canada opera sulla base del costo rettificato (ACB) per gli investimenti in titoli. Il calcolo include il prezzo di acquisto originale e tutti i costi relativi all'acquisto di un bene, ossia i costi sostenuti prima che il bene sia disponibile per l'uso. È indispensabile tenere traccia e comunicare l'ACB di qualsiasi investimento o proprietà che potrebbe comportare una plusvalenza o una minusvalenza in caso di cessione o presunta cessione.

L'ACB di un investimento in titoli comprende il prezzo di acquisto e le commissioni pagate. Viene calcolato separatamente per ogni titolo posseduto. Il costo totale di tutte le azioni di quel titolo possedute in tutti i conti di investimento non registrati deve essere calcolato e diviso per il numero totale di azioni possedute in tutti i conti di investimento non registrati per ottenere la base di costo per azione o il costo medio ponderato per azione. Questo costo per azione viene poi utilizzato per calcolare le plusvalenze o le minusvalenze in caso di vendita di una parte o di tutto l'investimento. Possono esserci aggiustamenti all'ACB quando le azioni sono possedute, come il ritorno di capitale (ROC) su fondi comuni, fondi negoziati in borsa o trust a reddito. Il ROC riduce l'ACB delle azioni.

La capacità di effettuare questo calcolo e di produrre report è un requisito fondamentale per un family office canadese. Si tratta di un eccellente esempio di come il modello di business delle best practice di AtlasFive possa essere configurato per soddisfare un caso d'uso specifico legato alle normative e alla geografia.

Un nuovo cliente in Australia, che entrerà in funzione nel 2022, è un altro esempio della validità universale del modello aziendale di family office di AtlasFive e della sua capacità dinamica di servire qualsiasi ufficio su misura. Come i nostri clienti canadesi, anche questo ufficio ha una propria serie di requisiti normativi e di reporting, tutti perfettamente supportati da AtlasFive.