Ripensare l'aggregazione dei dati nel Family Office

L'aggregazione dei dati per la rendicontazione, la pianificazione e il monitoraggio delle performance è uno dei requisiti più essenziali per qualsiasi family office. La sua importanza continua a crescere. In quanto fulcro di un'ampia gamma di informazioni critiche per la famiglia o le famiglie che serve, il family office deve aggregare, analizzare e riferire in modo rapido e accurato i dati provenienti da varie fonti.

Negli Stati Uniti, la ricezione quotidiana di dati elettronici dai depositari e dalle banche è una pratica standard nel 2021, anche per quanto riguarda la spesa con la carta di credito e i prestiti. Una delle principali aree di crescita dei "dati" nel family office riguarda gli investimenti alternativi, il private equity e gli investimenti diretti. Tuttavia, questi flussi di dati sugli investimenti che arrivano in ufficio tendono a essere non strutturati e non in formato elettronico.

Una sfida difficile per il family office è che molti di questi dati arrivano attraverso tecnologie disparate e applicazioni software siloed, costringendo l'ufficio a utilizzare fogli di calcolo per aggregare i dati prima di tentare di ricavarne il significato e gli insight. A rendere le cose ancora più complesse, la traiettoria di tutti questi dati è in aumento, così come la loro importanza per la famiglia e l'impatto sul lavoro del family office.

Un paio di anni fa, Michael Kitces, noto commentatore di pianificazione finanziaria, ha riassunto l'importanza dell'aggregazione dei dati per il futuro della gestione patrimoniale. Le sue considerazioni sono valide anche per il family office.

Questo semplice grafico riassume un modello di maturità per l'aggregazione dei dati, insieme al valore aggiunto che si può ottenere in ogni fase. Dimostra inoltre l'importanza di avere a disposizione in un unico luogo i dati necessari per un efficace processo decisionale, normalizzati in modo che siano relazionali e vincolati da un modello di dati che rifletta il mondo del family office.

Purtroppo, la maggior parte dei gestori patrimoniali e dei family office si trova solo al livello 2 di questo modello di maturità. I family office lungimiranti che utilizzano una piattaforma tecnologica completamente integrata, come AtlasFive, sono al livello 4. Hanno il vantaggio di una fonte di dati unica e unificata, in cui è possibile archiviare, interrogare e analizzare sia i dati strutturati che quelli non strutturati. Questo è un prerequisito per raggiungere i livelli 5 e 6 di questo diagramma.

A questi livelli superiori, gli strumenti di generazione del linguaggio naturale (NLG), l'intelligenza artificiale (AI) e gli strumenti robotizzati per la gestione dei dati possono essere utilizzati con enormi vantaggi. L'obiettivo di NLG, BOTS o AI non è quello di sostituire i dipendenti. Al contrario, migliorano le attività lavorative e permettono ai membri del personale di aggiungere valore dove è veramente importante. Consentono di eseguire i processi aziendali con uno sforzo minimo (o nullo) da parte del team, per gestire automaticamente le attività, inviare avvisi e attivare processi. Queste tecnologie hanno il potenziale per supportare e migliorare aziende come i family office.

Come indica il diagramma, la padronanza dell'aggregazione dei dati consentirà al family office di guardare avanti. Significa che l'ufficio avrà finalmente i dati e gli strumenti per essere proattivo, per anticipare e servire la famiglia a un livello molto più alto. Questo è il momento in cui l'aggregazione dei dati è stata reimmaginata al suo massimo livello e in cui può avere l'impatto più significativo sul processo decisionale. Sarà un aspetto fondamentale del family office del futuro.