Perché il giusto software per family office è ancora più importante in un'economia in crisi

Più di qualche economista prevede ora una recessione alla fine del 2022 o nel 2023. Secondo altri, invece, la recessione sarà evitata. In ogni caso, la maggior parte delle persone pensa che un family office sia ben protetto e che non risentirebbe molto di una recessione. La storia dice il contrario.

Durante la recessione del 2007-2008, praticamente tutti i family office hanno adottato misure per minimizzare l'impatto del deterioramento dell'economia. La risposta tipica dei family office è stata quella di tagliare i costi, rivalutare le spese correnti e modificare le strategie e gli obiettivi di investimento. Questi rapidi cambiamenti di strategia affaticano il family office e spostano l'attenzione, con conseguente perdita di efficienza ed efficacia. Nonostante la risposta alla recessione in molti settori, si è persa un'opportunità.

Una recessione, o la possibilità che si verifichi, dovrebbe essere un incentivo al cambiamento. I family office dovrebbero sfruttare questo momento di instabilità come un'opportunità per proteggersi dalle difficoltà economiche e trovare modi per diventare più efficienti ed efficaci, per aggiungere ancora più valore alla famiglia o alle famiglie che servono. Riformulare una recessione come un'opportunità per riposizionare il family office, rivalutare i ruoli dei membri del personale e identificare ulteriori luoghi in cui aggiungere valore alla famiglia, sposta la prospettiva di una recessione da una prospettiva di angoscia a una di opportunità.

Skilled Staff Limited by Siloed Software

Una crisi economica, o l'approssimarsi di essa, è il momento ideale per valutare le responsabilità del personale e analizzare dove viene impiegato il suo tempo. Molto spesso, il personale chiave di un family office svolge compiti che non dovrebbe svolgere. Tuttavia, sono costretti a svolgere incarichi banali perché gli strumenti chiave utilizzati dall'ufficio sono applicazioni software siloed, spesso programmi come Microsoft Excel e QuickBooks. Il personale deve compiere eroici sforzi manuali per aggregare e riconciliare i dati provenienti da vari sistemi per ottenere risultati corretti, come le transazioni e la reportistica. Trascorrono troppo tempo a preoccuparsi del passato, mentre dovrebbero guardare avanti e pianificare il futuro.

In un'economia in crisi, cosa guadagnerebbe un ufficio se il suo personale utilizzasse un software integrato per il family office che massimizzi l'efficienza operativa, minimizzi i rischi e fornisca piena trasparenza?

Un family office ha in genere persone eccellenti, dedicate e di talento. Se un'unica piattaforma integrata potesse fornire loro i processi di classe enterprise, la reportistica, l'automazione e le funzionalità di consegna ai clienti di cui hanno bisogno, potrebbero dedicare più tempo alla fornitura di servizi e consulenze di alto valore, gestendo così il patrimonio della famiglia in modo più efficace.

Questo rivoluzionerebbe la gestione dell'ufficio con una piattaforma realmente integrata, in grado di facilitare l'implementazione di processi aziendali e flussi di lavoro basati sulle best practice in più discipline. Ciò consentirebbe di raggiungere un obiettivo fondamentale: la trasparenza, dove la "complessità è resa semplice" e dove esiste un'unica fonte affidabile della verità, dove i dati non lasciano mai il sistema per essere analizzati e possono essere tagliati a fette secondo le necessità.

Meno tempo nel passato, più tempo per il futuro

Quando l'onere di compilare manualmente i report viene tolto al personale chiave, i membri del personale possono concentrarsi sul vero scopo e valore del reporting: un reporting efficiente, tempestivo e accurato consente di migliorare il processo decisionale. Fornisce ai clienti un accesso 24 ore su 24, 7 giorni su 7 e 365 giorni su 7, ovunque si trovino, ai rapporti e alle comunicazioni sicure. Facilita il personale che svolge un lavoro ad alto valore aggiunto, con una significativa riduzione della vulnerabilità della cybersecurity. Il risultato finale è quello che i membri della famiglia desiderano: un personale altamente impegnato che fornisce una reportistica e un'esecuzione dei servizi eccellenti e tempestivi, guidati da best practice automatizzate e integrate per fornire una gestione del rischio migliore della categoria.

Che cosa significa questo giorno per il personale del family office? Significa avere tutte le informazioni (documenti più informazioni accurate sulle transazioni finanziarie) in un unico posto per la pianificazione (liquidità, patrimonio, imposte, investimenti, assicurazioni, ecc.) Significa una soluzione strategica da cui l'ufficio dispone di tutte le informazioni per coordinare le attività e risolvere i problemi in anticipo. Significa migliorare i flussi di lavoro e i processi dell'intero family office. E i membri della famiglia? Significa che possono accedere al loro patrimonio come e quando vogliono. Che si tratti di un accesso quotidiano tramite un'applicazione mobile (come richiederà la nuova generazione), di rapporti trimestrali o di una via di mezzo, dati e software flessibili rispondono alle loro esigenze senza appesantire il family office.

Troppi family office rimangono impantanati in operazioni manuali, macchinose e inefficienti, che mancano di trasparenza per un processo decisionale efficace e un reporting tempestivo. Quando si pensa a una potenziale recessione, gli uffici devono avere una visione di pianificazione a 360 gradi. Per essere il miglior family office possibile, devono concentrarsi sull'opportunità di trasformare le loro operazioni utilizzando il giusto software per family office. Trasformate l'imminente recessione in un'occasione per ristrutturare il vostro family office e ripensare al valore che potete offrire ai vostri clienti.

AtlasFive® è il software giusto per i family office che desiderano migliorare l'efficienza operativa e la reportistica avanzata. Fornisce l'unica piattaforma realmente integrata per uffici mono e multifamiliari. Rivoluziona l'efficienza della gestione e dell'operatività di questi uffici e soddisfa e spesso supera le mutevoli esigenze e aspettative delle famiglie con un patrimonio netto ultra elevato.